Как мошенники могут использовать паспортные данные понятно далеко не всем, однако многие знают, что такое явление существует и встречается в современной практике довольно часто. О методах «заработка» на чужом имени и других схемах аферистов могут рассказать эксперты, занимающиеся этим вопросом.
Паспорт или удостоверение личности это, если говорить простым языком, вещь, которая должна быть всегда при себе, но никогда не появляться на виду у посторонних. Сегодня, с помощью одной только ксерокопии паспорта можно «наворотить» много нехороших дел, поэтому важно понимать не только ценность такого документа, но и возможные пути его применении мошенниками.
Кредит на чужое имя
Страшилки о том, что можно взять кредит на имя другого человека без его согласия и осведомленности – вовсе оказывается не страшилки, а вполне реальный факт. Конечно же, бабушкины методы прятать паспорт в нижнее белье, не доверять никому и держать всегда ухо востро – не вариант. Однако такие схемы работают, и сегодня вполне реально получить некую сумму денег на имя другого человека, для этого есть даже несколько способов.
Онлайн
Проще всего взять займ или кредит на другого человека с помощью онлайн-займа. Такие компании конечно же не дают крупные суммы, однако те проценты, пеня и другие дополнительные выплаты, которые насчитываются на сумму кредита могут загнать любого человека в долговую яму. Это работает очень просто, при оформлении такого кредита нужно отправить отсканированные копии документов на сайт, пройти верификацию по телефону и дело за малым – ждать финансовое пополнение.
Большим минусом для жертв таких кредитов может быть то, что деньги выводятся обычно на карты и счета, которые не подвязаны ни к каким конкретным людям, а организации, которые дают кредиты, к примеру, на месяц, начинают тормошить и искать реального человека по данным из паспорта только спустя 4-6 месяцев. За это время сумма к оплате становиться неподъемной.
Лично
Придя в банк с чужим паспортом, вряд ли кто станет разбираться, почему человек имеет другую форму ушей или волосы растут намного гуще, чем на фото. Есть человек, и есть документ, в котором он вроде как похож сам на себя.
В этом случае взять кредит можно на сумму немного побольше, чем в финансовых микро организациях, где дают быстрый займ. При этом, если взять в помощь подставного друга, то позвонив ему, по указанному номеру телефона, сотрудник банка таким образом может убедиться, что реальный человек пришел с личным документами по кредит или для того, чтобы открыть кредитную линию.
В качестве поручителя
Если человек точно знает, что кредит на его имя не возьмут, это конечно хорошо, но никто не застрахован от других схем аферистов, которые могут принести также много неприятностей. Бывает такое, что люди берут кредит на себя, при этом указав поручителем другого человека, для этого нужны лишь его документы. После того как кредитный пользователь исчезает, пропадает, уезжает со страны или просто не выходит на связь, долг ложится на плечи гаранта или поручителя, и это вполне законно – говорят финансисты.
Как используют документы в качестве залога
Еще несколько лет назад ломбарды, и те же организации быстрого кредитования выдавали деньги под честное слово и паспорт. Таким образом, мошенник буквально «продавал» чужие документ за символическую плату, а удостоверение личности потом то и дело вплывало на черном рынке, в уголовных делах и других неприятных ситуациях.
С целью быстрой наживы или для того, чтобы просто привлечь больше потенциальных клиентов, компании, занимающиеся такой деятельностью и дут на все, чтобы извлечь максимальную пользу от сотрудничества с сомнительными «занимателями» вроде как под залог.
Верификация или регистрация с помощью чужого паспорта
В последнее время очень частыми стали такие варианты заработка, как регистрация или подтверждение личности (акаунта) с помощью чужих документов. Рассказывать для чего используются личные кабинеты, страницы и другие аналогичные явления смысла нет, ведь одного общего направления, в котором действуют мошенники пока не нашли.
На самом деле никаких серьезных финансовых операции на имя человека проводить не будут, однако если этот паспорт подвязан под каким-то профилем социальной сети или другой программы, а тем более, если он прошел официальную идентификацию, в случае неправомерных действий со стороны владельца странички, или обвинения его в мошенничестве, свою правоту и невинность придется доказывать очень долго.
