Центробанк планирует усовершенствовать антиотмывочное законодательство, регулирующее деятельность банков. Целью изменений, о которых сообщает РБК со ссылкой на обновленную редакцию положения 375-П, является оптимизация процессов блокировки счетов и отказа в проведении подозрительных операций. Реформа направлена на повышение эффективности борьбы с отмыванием денег при одновременном снижении необоснованных ограничений для клиентов банков. Об этом сообщает comandir.com
Соцсети — под контроль: ЦБ вводит ограничения на переводы и снятие наличных для пользователей
В банковской сфере грядут изменения в антиотмывочном законодательстве. Центробанк планирует серьезно переработать правила работы банков, касающиеся блокировки счетов и отказов в операциях.
В процессе оценки рисков клиентов будут учитываться такие факторы, как статус «иностранного агента» и деятельность с использованием заблокированных интернет-ресурсов. Отдельным пунктом выделены рискованные операции физических лиц, которые будут определяться на основе индикаторов, передаваемых банками в Росфинмониторинг. Список этих индикаторов пока не опубликован.
Новые правила согласованы с законопроектом о цифровом рубле, который затрагивает вопросы борьбы с отмыванием доходов.
Юрист Сослан Каиров полагает, что к таким индикаторам могут относиться частые мелкие переводы в регионах с террористической активностью, использование анонимных платежных систем и необычно большой оборот средств для конкретного клиента. По его мнению, открытое описание этих индикаторов упростило бы соблюдение новых требований для граждан.
Регулятор финансовых операций, Центробанк, намерен усилить контроль за регулярными денежными переводами в адрес нотариусов, адвокатов и самозанятых. Причиной такого решения являются возможные подозрения, возникающие в отношении этих операций. По мнению Вячеслава Косакова, это обусловлено возможностью использования пониженных налоговых ставок, применяемых к этим категориям, для незаконного обналичивания денег.
Дмитрий Горбунов констатирует общее ужесточение контроля за доходами и расходами, но сомневается, что новые меры окажутся действенными. Более того, эксперты выражают обеспокоенность потенциально высоким риском ложных срабатываний автоматизированных систем контроля.