Бывший банкир Максим Серкин, отбывающий срок за мошенничество, создал финансовую пирамиду, находясь в колонии. Доктор экономических наук, профессор и бывший банкир Максим Серкин, не выходя из мест лишения свободы, придумал грандиозную аферу, наладив работу преступного сообщества сразу в 17 регионах России.
За решетку он попал летом 2015 года по приговору Центрального райсуда Хабаровска за хищение у государства десятков миллионов рублей, а до этого имел на Дальнем Востоке репутацию мецената.
«Подконтрольные Серкину кредитно-потребительские кооперативы действовали четыре года, похитив за это время у вкладчиков более 6 миллиардов рублей. Всего за два дня, 30 и 31 октября, совместно с территориальными органами МВД сотрудники ГУЭБиПК провели обыски по 180 адресам», — сообщает газета «Коммерсант».
«В ходе расследования было установлено, что действовавшие по всей России 22 кредитно-потребительских кооператива (КПК), имевшие лицензии Центробанка, начиная с 2013 года привлекали деньги вкладчиков под строительство объектов недвижимости — квартир и бизнес-центров. Клиентов заманивали выплатой повышенных дивидендов, достигавших 16—20% годовых. Выплаты же кооператив, действовавший по принципу финансовой пирамиды, осуществлял исключительно за счет новых вкладчиков», — отмечает издание.
Игнорировавших риск вкладчиков привлекали высокие процентные ставки, которые были вдвое больше, чем предложения банков по депозитам.
Рушиться финансовая пирамида начала летом 2017 года, когда всем пайщикам прекратили выплачивать проценты и они обратились в полицию. Следствие установило, что доход старые вкладчики получали за счет средств новых участников пирамиды, а никакой прибыли вся организация не приносила.
Сейчас суд рассматривает еще одно дело против предпринимателя по факту преднамеренного банкротства Востоккредитбанка. По данным следствия, он с сообщниками из совета директоров кредитной организации в 2013 году вывели активы на 1,3 миллиарда рублей.
Если бы не крах финансовой пирамиды, Серкин мог в ноябре 2017 года выйти на свободу по УДО. За организацию ОПГ ему может грозить еще до 20 лет лишения свободы. Кроме того, на нем еще одно уголовное дело о преднамеренном банкротстве Востоккредитбанка.
