Старт нового календарного года, 2024-го, может преподнести российским инвесторам немало сюрпризов. Какие настроения будут на финансовых рынках страны, какие вложения принесут самую большую прибыль, а от каких лучше отказаться разбирались журналисты информационного портала Командир.
Финансовый прогноз на 2024 год: Куда вкладывать, а откуда забирать сбережения
2024 год обещает быть полным сюрпризов для инвесторов. Какие настроения будут господствовать на финансовых рынках, какие инвестиции принесут наибольшую прибыль, а от каких стоит отказаться? Рекомендации специалистов помогут найти ответы.
Чем россиянам будут интересны облигации
Василий Карпунин отметил, что в облигациях в данный момент могут быть интересны выпуски-флоатеры, у которых купоны привязаны к ставке RUONIA или ключевой ставке. Они не предполагают процентного риска, позволяя зарабатывать высокую текущую доходность сверх инфляции. В последнее время таких выпусков появилось очень много. Кроме того, в бумагах с постоянным купоном в 2024 году может пройти положительная переоценка. Связано это с ожиданиями завершения цикла ужесточения денежно-кредитной политики и замедления инфляции в России.
«Первая половина 2024 года ожидается кризисная. ЦБ РФ будет заниматься закупкой валюты с целью оптимизации бюджета. Поэтому гражданам я рекомендую делать то же самое — накапливать средства. Во второй половине 2024 года я рекомендую изучать международные рынки и ждать распродаж государственных облигаций. В целом искать просевшие компании и приобретать их акции на низком уровне цены. Во второй половине года советую обратить внимание на Китай, второй эшелон компаний — в сфере IT и финансов. Ну и не забыть просевшие крупные российские компании, которые вслед за спадом начнут набирать вес», — рассказал основатель инвестиционной компании SharesPro Денис Астафьев.
Какие перспективы появятся у драгметаллов
В 2024 году спросом у инвесторов будет пользоваться золото (как защитный актив из прошлого, сохраняющий свою актуальность в силу консерватизма общества в целом), криптомонеты (как самый доходный актив 2023 года, то есть настоящего) и акции компаний «зелёной» энергетики (как долгосрочные инвестиции в будущее). Такой прогноз сделал руководитель направления «Сопровождение» ГК CMS Николай Переславский.
«В отношении традиционных активов фондового рынка 2024 год будет самым худшим для инвесторов за последние десять лет. Как мне представляется, активы подешевеют от 25 до 50%», — добавил Николай Переславский.
Какие акции могут оказаться самыми доходными для россиян
На рынке акций хорошие перспективы наметились в секторе металлургии и добычи. Есть шансы на возврат к дивидендам у металлургических компаний. Это стало бы мощным драйвером для роста рынка. В нефтегазовом секторе тоже есть позитивные ожидания. Такой прогноз сделал начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Мир инвестиций» Василий Карпунин.
«Из бумаг, которые могут выглядеть хуже рынка, можно выделить акции тех компаний, которые имеют повышенную долговую нагрузку или обширную инвестпрограмму, не позволяющую платить высокие дивиденды. Обслуживать долг в 2024 году станет дороже из-за выросших процентных ставок», — добавил Карпунин.
Чего аналитики ждут от 2024 года на валютном рынке
Следующий год на валютном рынке обещает быть гораздо более стабильным, чем 2023 год. Курс USD/RUB может продолжать находиться в узком диапазоне в течение длительного времени. Пока нет явных причин для возобновления сильной девальвации рубля. Инвесторы имеют ограниченный выбор валютных инструментов, преимущественно это замещающие облигации, которые, кстати, значительно возросли в последние месяцы. Внимание на этот вопрос обратил Василий Карпунин.
Куда вложить деньги консервативным инвесторам
Денис Астафьев считает самым консервативным вариантом для инвестиций отечественную недвижимость. Много на ней не заработать, но и вряд ли будут потери. Недвижимость в России ещё не дешевела.
«Самым простым, но неэффективным вложением считаю банковские вклады. Тут вы даже инфляцию не отыграете. Однако данные методы не требуют никаких специфических знаний. Вклад можно оформить с телефона, а купить квартиру — у проверенного застройщика на первичном рынке», — пояснил Денис Астафьев.
При выборе недвижимости, коммерческий сектор является наиболее прибыльным. За последние несколько лет, коммерческая недвижимость в загородных районах развивается активно. Однако, большинство инвесторов проявляют интерес к сфере туризма и гостеприимства. Бизнес-сектор вкладывает средства в строительство парк-отелей, гостиниц и глэмпингов. Физические лица видят перспективы в строительстве проектов индивидуального жилищно-строительного комплекса (ИЖС), с последующей сдачей их в аренду на короткий срок. Эти направления обещают хорошие перспективы, однако также имеется сфера досуга и рекреации, в которую вкладывают меньше, но она не менее интересна. В этой области есть огромный потенциал для развития. Такое мнение было высказано директором по продажам строительной компании HalleHouse, Вячеславом Котловым.
«Допустим, есть экозона, куда потенциально будут стремиться люди для проведения уик-энда. Однако там нет никаких инфраструктурных радостей, привычных для городского жителя: зон рекреации, ресторанов, кафе. Инвестирование в развитие этого инфраструктурного блока будет очень актуальным в ближайшее время», — считает Вячеслав Котлов.
Недвижимость для проживания — это один из самых надежных и безопасных способов инвестирования. Особенно, когда речь идет о загородных домах. В условиях ужесточения политики семейной ипотеки спрос на квартиры будет снижаться, особенно на малогабаритные студии, которые пользуются большой популярностью среди инвесторов. Причина этого явления проста: студии редко покупают семьи с двумя детьми, так как такой семье необходима более просторная жилая площадь, на которую распространяется льготная программа семейной ипотеки. Просто говоря, они просто не поместятся в студии. В то же время, государство не только не ужесточает правила семейной ипотеки, но и продолжает развивать эту программу, укрепляя два социально значимых направления. Об этом интересные подробности рассказал Максим Лазовский, владелец строительной компании «Дом Лазовского». Он пояснил также, что в последнее время идут разговоры об упрощении регистрационных процедур в ИЖС при помощи государственного оператора. А это означает снижение затрат девелоперов и предоставление более доступного продукта для клиентов.
Есть и ещё один аргумент в пользу таких инвестиций. После праздников загородная недвижимость прибавит в цене от 10 до 15% в зависимости от объектов. Причина — рост цен на материалы и подрядные работы.
