С 30 мая в России вступят в силу новые правила для денежных переводов. Граждане смогут осуществлять переводы до 100 тысяч рублей без открытия банковского счета и упрощенной идентификации. Если сумма перевода превысит эту отметку, потребуется открыть банковский счет и пройти полную процедуру идентификации. Об этом сообщила доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ имени Г.В. Плеханова Мария Ермилова в интервью агентству «Прайм». Более подробную информацию можно найти в статье на сайте Командир.
Новые ограничения на переводы для граждан России введут с 30 мая 2025 года
С 30 мая 2025 года в России вступят в силу новые правила перевода денежных средств, которые значительно изменят порядок упрощенной идентификации граждан. Как сообщает агентство «Прайм», в соответствии с новыми нормами, при упрощенной идентификации без открытия банковского счета россияне смогут переводить не более 100 тысяч рублей. Если сумма перевода превышает этот лимит, потребуется открыть банковский счет и пройти полную идентификацию личности.
По словам доцента кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Марии Ермиловой, действующие правила позволяли проводить переводы до 15 тысяч рублей без идентификации. При превышении этой суммы необходимо было пройти упрощенную идентификацию, однако максимальная сумма переводов по этой схеме не была четко определена, что противоречило международным стандартам по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Новые меры призваны устранить этот пробел.
«С 30 мая 2025 года в рамках антиотмывочного законодательства вводятся ограничения на сумму перевода. При упрощенной идентификации можно будет перевести не более 100 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это правило также касается электронных средств», — пояснила Ермилова.
Упрощенная идентификация подразумевает, что клиент при переводе предоставляет свои паспортные данные и фамилию, имя, отчество. Однако при переводах свыше 100 тысяч рублей банки будут иметь право запрашивать более подробную информацию о клиентах, включая место регистрации, фактическое место проживания, потенциальных бенефициаров и цели перевода.
Ермилова отметила, что новые меры являются частью усилий российских регуляторов по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, и выводом капитала из страны.
«Эта инициатива направлена на решение актуальных проблем, связанных с финансовыми преступлениями», — добавила она.
Таким образом, введение новых правил перевода денежных средств станет важным шагом в укреплении финансовой безопасности и повышении прозрачности финансовых операций в России.
