Налоговый вычет на обучение и лечение в 2025 году: как не ошибиться с выбором между «Госуслугами» и ФНС

Использование налоговых вычетов — это отличный способ снизить налоговую базу и вернуть часть средств, потраченных на социальные нужды. В настоящей статье мы подробно рассмотрим, как получить налоговый вычет в 2025 году. Мы также обсудим правильное оформление социального налогового вычета, который можно получить за обучение и лечение. Вы узнаете о необходимых документах и процедурах, которые помогут вам максимально эффективно воспользоваться этой возможностью. Об этом пишет comandir.com

Все о налоговых вычетах за обучение и лечение в 2025 году: «Госуслуги» против ФНС

Налоговый вычет — это возможность вернуть часть средств, потраченных на обучение или лечение. Чтобы воспользоваться этим правом в 2025 году, необходимо выполнить определенные требования и следовать установленной процедуре. Рассмотрим подробнее, какие условия нужно соблюдать и как правильно оформить вычет.

Условия для получения налогового вычета

Чтобы иметь право на налоговый вычет, необходимо:

1. Статус налогового резидента России.
2. Наличие дохода, облагаемого по ставке НДФЛ 13%.
3. Расходы на обучение (себя или близких) или лечение (себя или близких).
4. Документы, подтверждающие понесённые расходы (договоры, чеки, лицензии образовательных или медицинских учреждений).

Существует два основных метода получения налогового вычета:

Через налоговую инспекцию (ФНС)

Этот способ включает подачу декларации 3-НДФЛ в налоговую инспекцию по месту жительства. К декларации нужно приложить копии всех подтверждающих документов.

Через работодателя

Этот метод позволяет получать вычет уже в текущем налоговом периоде, не дожидаясь его завершения. Для этого нужно получить уведомление о праве на вычет в налоговой инспекции и предоставить его своему работодателю.

Оформление социального налогового вычета за обучение

Социальный налоговый вычет за обучение позволяет вернуть часть расходов на образование себя или своих близких (детей до 24 лет, братьев и сестёр до 24 лет). Процесс оформления включает следующие шаги:

Через налоговую инспекцию (ФНС)

1. Сбор документов: необходимо подготовить договор с образовательным учреждением, его лицензию, квитанции об оплате, а также копии паспорта и ИНН.
2. Заполнение декларации 3-НДФЛ: это можно сделать на сайте ФНС или в личном кабинете налогоплательщика.
3. Приложение документов: прикрепите сканы всех собранных документов к декларации.
4. Отправка декларации: подайте декларацию в налоговую инспекцию онлайн или лично.
5. Ожидание проверки: налоговая инспекция проверит ваши документы и примет решение о предоставлении вычета.

Через работодателя

• Сбор документов: те же, что и для подачи через ФНС.
• Подача заявления в налоговую инспекцию: это необходимо для получения уведомления о праве на вычет.
• Получение уведомления: налоговая инспекция выдает уведомление, которое нужно предоставить работодателю.
• Передача уведомления работодателю: после этого работодатель начнёт предоставлять вам вычет, уменьшая сумму НДФЛ, удерживаемую из вашей зарплаты.

Оформление социального налогового вычета за лечение

Социальный налоговый вычет за лечение позволяет вернуть часть расходов на медицинские услуги, медикаменты и страховые взносы по договорам добровольного медицинского страхования. Процедура оформления аналогична вычету за обучение:

Через налоговую инспекцию (ФНС)

Сбор документов: вам понадобятся договор с медицинским учреждением, его лицензия, чеки или квитанции об оплате, копия паспорта и ИНН, а также справка об оплате медицинских услуг.

1. Заполнение декларации 3-НДФЛ: это можно сделать на сайте ФНС или в личном кабинете налогоплательщика.
2. Приложение документов: прикрепите сканы необходимых документов к декларации.
3. Отправка декларации: подайте её в налоговую инспекцию онлайн или лично.
4. Ожидание проверки: налоговая инспекция проверит ваши документы и примет решение о предоставлении вычета.

Через работодателя

1. Сбор необходимых документов: те же, что и для оформления через ФНС.
2. Подача заявления в налоговую инспекцию: это необходимо для получения уведомления о праве на вычет.
3. Получение уведомления: налоговая инспекция выдаст уведомление, которое нужно предоставить работодателю.
4. Передача уведомления работодателю: ваш работодатель начнёт предоставлять вам вычет, уменьшая сумму НДФЛ, удерживаемую из вашей зарплаты.

Следуя этим шагам и соблюдая указанные требования, вы сможете успешно оформить налоговые вычеты за обучение и лечение в 2025 году.