Ситуация, когда на вашу карту поступают деньги, а затем приходит сообщение с просьбой вернуть их, выглядит простой. Тем не менее, юристы предупреждают, что возвращение средств может иметь серьезные последствия. Возвращая деньги отправителю, вы не только рискуете потерять свои средства, но и можете оказаться под следствием, если возникнут подозрения в мошенничестве или отмывании денег. Это может стать началом неприятной истории, затрагивающей вашу репутацию и свободу. Мы разобрали, почему лучше проявить осторожность и не спешить с решением. Об этом сообщает comandir.com
Как действовать при ошибочном переводе: советы юриста
В современном мире мошенники применяют различные уловки, чтобы обмануть добросердечных людей. Одна из распространённых схем заключается в том, что мошенники «случайно» переводят деньги на ваш банковский счёт, а затем просят вернуть их на другой, незнакомый номер. На первый взгляд, это может показаться вполне безобидной ошибкой, и вы, как порядочный человек, решаете вернуть средства. Однако, как указывает юрист Ангелина Баканова, ситуация может оказаться гораздо более сложной: «Вы можете узнать, что карта или счёт, с которого был произведён перевод, украдены. Настоящий владелец счёта оспаривает транзакцию, и ваши деньги остаются у мошенников».
В итоге вы возвращаете чужие деньги преступникам, а настоящий владелец требует возмещения суммы, которая изначально попала к вам. Таким образом, вы теряете свои средства, а мошенники получают двойную выгоду.
Риски уголовной ответственности
Существует ещё более серьёзная схема, которая может привести не только к финансовым потерям, но и к уголовной ответственности. В этом случае мошенники могут попросить вернуть деньги на тот же счёт, с которого они были переведены. После этого они могут угрожать вам, утверждая, что вы перевели деньги на счёт террористической организации, и заставить вас выполнить другие незаконные действия. «В результате вы можете оказаться вовлечённым в преступные действия, за которые предусмотрена уголовная ответственность», — предупреждает юрист.
В этой ситуации мошенники используют ваше беспокойство: вы уже перевели деньги на «террористический счёт», и они могут шантажировать вас, требуя выполнения других незаконных действий. Вы становитесь жертвой манипуляций, и выбраться из этой ситуации становится крайне сложно.
Финансовые риски
Даже если вы считаете, что просто возвращаете деньги на тот же номер, с которого они пришли, это может быть опасно. «Осуществляя возврат на незнакомый номер, вы можете стать частью мошеннической схемы», — говорит Ангелина Баканова. Возможно, через ваш счёт отмывают деньги, полученные преступным путём, и вы об этом не подозреваете.
Правоохранительные органы могут отследить цепочку переводов и обратиться к вам с вопросами. Доказать свою невиновность будет сложно, ведь вы технически участвовали в переводе. Ваше желание помочь может обернуться соучастием в преступлении.
Блокировка банковских счетов
Ещё одно неприятное последствие «доброго поступка» — это блокировка всех ваших банковских счетов. «Если вы вернёте деньги лицу, которое ошибочно перевело их вам, ваши данные могут попасть в базу данных Банка России о попытках совершения операций без согласия клиента, что приведёт к блокировке ваших счетов», — предупреждает юрист.
Представьте себе ситуацию: ваши карты заблокированы во всех банках, вы не получаете зарплату, не можете оплачивать коммунальные услуги и кредиты. Разблокировка счетов может занять недели или даже месяцы, и в результате вы окажетесь в финансовом вакууме из-за одного «доброго» поступка.
Правильный подход к возврату средств
Если на вашу карту по ошибке перевели деньги и вы хотите их вернуть, есть только один безопасный способ. «Чтобы законно вернуть средства, обратитесь в свой банк с запросом о возврате ошибочного платежа. Сотрудники банка проведут проверку и помогут вам осуществить возврат с вашего согласия», — рекомендует Ангелина Баканова.
Да, процесс может занять время, и отправитель может нервничать, но это единственный способ защитить себя от всех описанных рисков. Не поддавайтесь на давление и эмоциональные манипуляции — ваша безопасность важнее чужого нетерпения.
