Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) разработала инициативу, которая включает в себя законопроект о расширении её полномочий. Этот законопроект позволит службе получать данные о переводах, проводимых через платёжную систему «Мир» и Систему быстрых платежей (СБП), непосредственно. Информация об этом содержится в пояснительной записке, с которой ознакомились журналисты. Об этом пишет comandir.com
Росфинмониторинг и данные платежных систем: новая инициатива по борьбе с финансовыми преступлениями
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) инициировала важную инициативу, направленную на расширение своих полномочий через разработку нового законопроекта. Этот законопроект предполагает возможность прямого получения данных о денежных переводах, осуществляемых через платёжную систему «Мир» и Систему быстрых платежей (СБП). Данная информация была представлена в пояснительной записке, с которой ознакомились представители средств массовой информации.
В настоящее время Росфинмониторинг получает информацию об операциях только через банки, что может замедлять процесс анализа и проверки транзакций. Однако с введением новых норм ведомство сможет обращаться непосредственно к оператору обеих платёжных систем — АО «Национальная система платёжных карт» (НСПК). Это нововведение, как ожидается, значительно ускорит проверки и упростит процесс отслеживания подозрительных транзакций, что, в свою очередь, повысит эффективность борьбы с финансовыми преступлениями.
Порядок передачи данных, сроки и формат взаимодействия между Росфинмониторингом и НСПК будут установлены специальным соглашением. Важно отметить, что такие сведения будут предоставляться в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», что подчеркивает значимость данной инициативы в контексте борьбы с финансовыми преступлениями.
Заместитель главы Росфинмониторинга Герман Негляд акцентировал внимание на одной из ключевых задач ведомства — борьбе с так называемыми «дропперами», людьми, которые передают свои банковские карты мошенникам. По данным Центрального банка, ежемесячно в подобные схемы втягиваются около 80 тысяч человек, включая иностранных граждан. Это подчеркивает масштаб проблемы и необходимость принятия мер для её решения.
В ведомстве считают, что предложенные меры помогут быстрее выявлять сложные схемы обналичивания и замораживать подозрительные переводы. Однако эксперты выражают опасения, что такие изменения могут привести к увеличению рисков формальных блокировок и ошибочных санкций, что может негативно сказаться на честных пользователях финансовых услуг.
Кроме того, Росфинмониторинг и Центральный банк ранее выдвигали инициативу по ограничению срока действия карт для иностранных граждан с целью снижения их использования в теневых операциях. Эта инициатива в настоящее время обсуждается и может быть внедрена в будущем.
Если законопроект будет одобрен, Росфинмониторинг впервые получит возможность доступа к операциям в национальных платёжных системах без посредников, что существенно усилит контроль за денежными переводами. Однако это также может затронуть интересы миллионов пользователей, что вызывает необходимость сбалансированного подхода к реализации новых мер.
