Число мошеннических действий, приводящих к хищению активов русскоязычных инвесторов в Эмиратах за последние 3 года выросло в несколько раз. В числе пострадавших есть даже представители российской политической и бизнес-элиты.
Дело о попытке хищения собственности известного политика Олега Митволя показало, что для преступников нет никаких авторитетов. Также эта ситуация наглядно подтвердила необходимость использования многоуровневой международной защиты активов.
Как это работает?
Современные рейдеры никогда не используют силовые методы из лихих девяностых и даже не рассчитывают на возможность подкупа местных чиновников. Их сила в глубоком знании юридической практики в Эмиратах и хороших связях с нужными людьми в стране происхождения капитала.
Стратегия захвата чужой собственности продумывается до мельчайших деталей. Банда заранее собирает информацию, что и где имеется у жертвы. Ключевым этапом становится оформление фальшивой доверенности и ее консульская легализация. Документ, способный пройти формальную проверку, открывает доступ сразу ко всем активам.
Со стороны все выглядит как ничем не примечательная сделка или обычная банковская операция по распоряжению денежными средствами. Брокеры и сотрудники финансовых учреждений, как правило, не состоят в сговоре с преступниками, но и не видят ничего подозрительного в проводимых транзакциях.
Как защититься самому?
Чем больше информации о ваших активах находится в открытом доступе и чужих руках, тем проще обратить на себя внимание трансграничного криминала. Чаще всего под удар попадают владельцы дубайской недвижимости и банковских счетов на сумму от 1 миллиона долларов.
Предотвратить попытку захвата намного проще и дешевле, чем противостоять ей. Поэтому стоит обратить внимание на защиту собственных персональных данных и минимизацию цифрового следа, способного привести других людей к информации о наличии у вас крупных активов или бизнеса в ОАЭ.
Часто вольными или невольными информаторами выступают бизнес-партнеры, бывшие и действующие сотрудники, члены семьи, друзья и знакомые. Злоумышленники активно пользуются инструментами социальной инженерии, чтобы получить максимум актуальных данных.
Что делать, если попытка захвата началась?
Дело Митволя доказало, что безвыходных ситуаций не бывает. Важно незамедлительно обратиться к профессионалам, имеющим опыт в организации грамотной защиты активов и подключения международных институтов. Интересы экс-чиновника защищала ассоциация ARGA, которой удалось отстоять недвижимость Митволя практически в безвыходной ситуации, когда с его банковского счета уже была похищена крупная сумма денег.
Секрет успеха, по мнению президента ассоциации Сергея Храбрых, в последовательной работе с национальными органами власти и такими международными организациями как FATF и ООН. Привлечение последних оказывает заметное влияние на весь ход процесса, который превращается из мелкого хозяйственного спора в серьезный вопрос, ставящий под сомнение надежность всей юрисдикции в целом для иностранного капитала.
Юристы ARGA отмечают, что такая работа способна не только повлиять на исход конкретного процесса, но и меняет к лучшему судебную практику в целом. Специалисты по комплаенсу в странах Персидского залива подтверждают, что в последние год-два в ОАЭ появились долгожданные прецеденты признания сделок недействительными, если они совершены в ущерб интересам конечного бенефициара.
Закон на страже интересов добросовестных инвесторов
Практика ассоциации ARGA показывает, что нет надежных юрисдикций, но есть эффективные, работающие правовые механизмы, способные защитить ваши активы в случае возникновения проблем. Специалисты помогут выиграть время, разрушить сделку через установление мониторинга FATF, доказать нарушение AML регламентов, а значит защитить вашу собственность от посягательств.
Такая работа не под силу большинству местных адвокатов, поскольку требует более широкого взгляда на ситуацию и глубокого понимания реалий взаимодействия органов на международном уровне. В конечном счете, эффективность любых действий определяет конечный результат. Выигранные кейсы — лучшая реклама.
Помощь квалифицированных специалистов поможет не тратить время на бесполезные поездки в Эмираты, чтобы разобраться на месте. Иногда такие вояжи приводят к обратным последствиям. Решить вопрос с защитой активов можно, вне зависимости от физического местоположения собственника.
